سيتمكن المشاركون في نهاية هذا البرنامج التدريبي مما يلي:

• فهم أنواع النزاعات الشائعة في القطاع المصرفي وأسبابها.
• تطبيق آليات حل النزاعات البديلة (التحكيم والوساطة) وفق الأطر القانونية والتنظيمية.
• إعداد ملفات النزاع وإدارة إجراءات التحكيم بكفاءة.
• تقييم المخاطر القانونية والسمعية والمالية الناتجة عن النزاع.
• إعداد استراتيجيات التفاوض والوصول إلى تسويات فعّالة.
• التنسيق مع المستشارين القانونيين والجهات الرقابية وإدارة التواصل مع العملاء أثناء النزاع.
• وضع سياسات داخلية لإدارة النزاعات والامتثال لالتزامات الإفصاح والتقارير.

اليوم الأول: الإطار العام للنزاعات في القطاع المصرفي

• أنواع النزاعات (قروض، ضمانات، معاملات إلكترونية، معاملات مصرفية دولية، اشتباه غسيل أموال، نزاعات عمل، إلخ).
• الأسباب المؤدية للنزاعات ومؤشرات الإنذار المبكر.
• الإطار القانوني والتنظيمي الوطني والدولي المتعلق بالنزاعات المصرفية.
• دور إدارة المخاطر والامتثال في الوقاية من النزاعات.

اليوم الثاني: آليات حل النزاعات البديلة (ADR) – المبادئ والتطبيقات

• مفاهيم التحكيم والوساطة والوساطة القضائية واللجوء للقضاء.
• مزايا وعيوب كل آلية في السياق المصرفي.
• شروط الاتفاق التحكيمي في العقود المصرفية (Clauses).
• اختيار المحكمين والهيئات التحكيمية المتخصصة.

اليوم الثالث: إجراءات التحكيم والوساطة في القضايا المصرفية

• خطوات تحضير ملف النزاع: جمع الأدلة، المستندات، الملخصات القانونية.
• صياغة إفادة التحكيم والدفوع والطلبات التعويضية.
• إدارة جلسات الوساطة والتحكيم (استراتيجيات العرض والإقناع).
• الأدلة الإلكترونية والتعامل مع الأدلة الرقمية والمعاملات الإلكترونية.

اليوم الرابع: التفاوض والتسوية وإدارة السمعة

• استراتيجيات التفاوض المتقدمة والتكتيكات النفسية.
• تقييم الخيارات: التكلفة مقابل الفائدة بين اللجوء للتحكيم أو التسوية أو التقاضي.
• إعداد اتفاقيات تسوية آمنة ومضمونة التنفيذ.
• إدارة التواصل الإعلامي والعميل أثناء وبعد النزاع لحماية السمعة.

اليوم الخامس: التطبيق العملي وحوكمة إدارة النزاعات

• حالات عملية محاكاة (Case Studies) لنزاعات مصرفية واختيار آليات الحل.
• إعداد سياسة داخلية لإدارة النزاعات والتحكيم (Template).
• مؤشرات قياس أداء إدارة النزاعات ورفع تقارير للقيادة والجهات الرقابية.
• تقييم ختامي وتوصيات تطبيقية للمؤسسة.